Tố cáo lừa đảo khoản đầu tư vàng Thái Lan 30 triệu won

Phạm vi hiệu lực của việc xóa nợ khi phá sản

Có những trường hợp con nợ không trả tiền mà nộp đơn xin phục hồi cá nhân hoặc phá sản.

Đối với các khoản nợ thông thường, nếu thủ tục phục hồi cá nhân hoặc phá sản đã hoàn tất và được xóa nợ, con nợ không còn nghĩa vụ trả nợ.

Tuy nhiên, các khoản thuế, tiền phạt, nghĩa vụ bồi thường thiệt hại do hành vi cố ý gây ra, và nghĩa vụ bồi thường thiệt hại do hành vi xâm phạm tính mạng, thân thể của người khác vì lỗi vô ý nghiêm trọng,... không được xóa nợ.

Nói cách khác, ngay cả khi được xóa nợ, con nợ vẫn có nghĩa vụ bồi thường thiệt hại cho người khác do hành vi gây thiệt hại.

Do đó, khi con nợ nộp đơn xin phục hồi cá nhân hoặc phá sản, việc chủ nợ tố cáo con nợ về tội lừa đảo và khiến con nợ bị xử phạt hình sự là rất quan trọng.

Trong quá trình tố tụng, khả năng cao con nợ sẽ trả tiền bồi thường cho chủ nợ; ngay cả khi không đạt được thỏa thuận, chủ nợ cũng dễ dàng có được căn cứ thi hành án dựa trên bản án có tội.

Gần đây, tôi xin giới thiệu một trường hợp luật sư Joo Youngjae đã tố cáo một con nợ nộp đơn phá sản về tội lừa đảo và nhận được tiền bồi thường.

Tình tiết vụ việc

Vào khoảng tháng 7/2019, người tố cáo (thân chủ) đã đầu tư 30.000.000 won Hàn Quốc vào kinh doanh giao dịch vàng tại Thái Lan của con nợ, dựa trên lời hứa đảm bảo tiền gốc và trả 1.200.000 won Hàn Quốc tiền lãi hàng tháng. Khoảng một tháng sau, con nợ trả lại 20.000.000 won tiền gốc cùng với tiền lãi, nói rằng kinh doanh bị chậm trễ.

Tin tưởng con nợ, khoảng một tháng sau, khi con nợ lại kêu đầu tư thêm 20.000.000 won, người tố cáo đã chuyển tiền ngay.

Tuy nhiên, con nợ trả tiền lãi vài tháng đầu, rồi đột nhiên ngừng trả và từ chối trả lại tiền gốc theo yêu cầu của người tố cáo. Ít lâu sau, con nợ nộp đơn xin phá sản.

Vì con nợ mắc nợ lớn và gần như không có tài sản, nếu được phá sản và xóa nợ, người tố cáo sẽ nhận được rất ít tiền. Người tố cáo muốn ít nhất lấy lại được tiền gốc, nên đã nhờ luật sư Joo Youngjae giúp đỡ.

Luật sư Joo Youngjae đã làm gì

Luật sư Joo Youngjae đã phân tích các tài liệu tài chính mà con nợ nộp trong vụ phá sản và phát hiện ra rằng tại thời điểm vay tiền của người tố cáo, con nợ đã mắc nợ rất nhiều, và số tiền vay của người tố cáo không được dùng cho mục đích kinh doanh mà dùng vào các mục đích khác như trả nợ.

Do đó, luật sư Joo Youngjae lập luận rằng con nợ đã lừa dối người tố cáo về khả năng trả nợ và mục đích sử dụng tiền đầu tư, chiếm đoạt lợi ích tài sản trị giá 30.000.000 won Hàn Quốc, và đã tố cáo con nợ về tội lừa đảo.

Quyết định của cơ quan điều tra và tòa án

Cảnh sát đã tiến hành điều tra dựa trên đơn tố cáo và ý kiến do luật sư Joo Youngjae soạn thảo, chuyển con nợ sang viện kiểm sát với tội danh lừa đảo; kiểm sát viên đã chính thức khởi tố con nợ.

Ngay sau đó, con nợ liên lạc để đạt thỏa thuận, và chủ nợ đã nhận được số tiền bồi thường lớn hơn nhiều so với số tiền thiệt hại.