破産を申請した債務者に対する投資金詐欺の告訴

破産免責の効力範囲

債務者がお金を返さずに個人回生や破産申請をする場合があります。

一般的な債務であれば、個人回生または破産手続が進行して免責許可まで受けた場合、債務者はそれ以上弁済する責任はありません。

しかし、租税、罰金、債務者が故意に加えた不法行為による損害賠償債務、債務者が重大な過失で他人の生命または身体を侵害した不法行為によって発生した損害賠償債務などには免責の効力は及びません。

言い換えれば、債務者が不法行為で他人に負担する損害賠償債務は、免責許可を受けたとしても依然として弁済すべき責任があります。

したがって、債務者が個人回生や破産申請をする場合、債権者は詐欺罪などで債務者を告訴して刑事処罰を受けさせることが重要です。

債務者は裁判過程で債権者に示談金を支払う可能性が高く、たとえ示談が成立しなくても、債権者は有罪判決に基づいて容易に執行権原を確保することができます。

最近、チュ・ヨンジェ弁護士が破産申請した債務者を詐欺罪で告訴して示談金を受け取った事例を紹介します。

事実関係

告訴人（依頼者）は2019年7月ごろ、債務者がタイの金取引事業に投資すれば元金を保証し毎月120万ウォンの収益金を支払うと言うので3千万ウォンを投資しましたが、債務者は約1か月後、事業進行が遅れていると言いながら収益金とともに元金2千万ウォンを返しました。

債務者を信頼するようになった告訴人は、約1か月後、債務者が再び2千万ウォンを投資するよう求めたので、すぐに債務者にお金を送金しました。

しかし、債務者は最初の数か月は収益金を支払っていましたが、ある時点から収益金を支払わなくなり、元金を返してほしいという告訴人の要求も拒否しました。そして間もなく債務者は破産を申請しました。

債務者の負債が相当あり財産もほとんどなかったため、破産および免責が許可された場合、告訴人が受け取れるお金は非常に少ない状態でした。そこで告訴人は投資元金だけでも返してもらいたいと、チュ・ヨンジェ弁護士に助けを求めました。

チュ・ヨンジェ弁護士の対応

チュ・ヨンジェ弁護士は、破産事件で債務者が提出した金融資料を分析し、債務者が告訴人からお金を借りた当時すでに負債が相当あり、告訴人から借りたお金を事業資金として使わず、債務返済など他の用途に使ったことを発見しました。

そこでチュ・ヨンジェ弁護士は、債務者が弁済資力および投資金の用途について告訴人を欺いて3千万ウォンの財産上の利益を得たと主張し、債務者を詐欺罪で告訴しました。

捜査機関および裁判所の判断

警察はチュ・ヨンジェ弁護士が作成した告訴状と意見書に基づいて捜査に着手し、債務者を詐欺の疑いで検察に送致し、検事も債務者を正式起訴しました。

すると間もなく、債務者から示談をしようという連絡が来て、債権者は損害額よりはるかに多い示談金を受け取ることができました。