Estafa en una inversión de un deudor que pidió la quiebra

Alcance de la exoneración en la quiebra

Hay casos en los que un deudor, en lugar de pagar la deuda, solicita una rehabilitación individual o una quiebra.

Para las deudas ordinarias, si se han completado los procedimientos de rehabilitación individual o de quiebra y se ha concedido la exoneración, el deudor ya no está obligado a pagar.

Sin embargo, los impuestos, las multas, las indemnizaciones por actos ilícitos intencionales y las indemnizaciones derivadas de actos ilícitos que causaron daños corporales a otra persona por negligencia grave no están sujetas a exoneración.

En otras palabras, incluso si se concede la exoneración, el deudor sigue obligado a indemnizar los daños causados por un acto ilícito.

Por lo tanto, cuando un deudor solicita una rehabilitación individual o una quiebra, es importante que el acreedor presente una denuncia penal contra el deudor por fraude y logre que el deudor sea castigado penalmente.

Durante el proceso judicial, es muy probable que el deudor pague una cantidad de acuerdo al acreedor, e incluso si no se llega a un acuerdo, el acreedor puede obtener fácilmente un título ejecutivo basado en una condena.

Recientemente, quisiera presentar un caso en el que Joo Youngjae presentó una denuncia penal contra un deudor que solicitó la quiebra y recibió una cantidad de acuerdo.

Hechos del caso

En julio de 2019, el denunciante (el cliente) invirtió 30,000,000 de wones coreanos en el negocio de comercio de oro en Tailandia del deudor, basándose en la promesa del deudor de garantizar el capital y pagar 1,200,000 wones coreanos de beneficios mensuales. Aproximadamente un mes después, el deudor devolvió 20,000,000 de wones coreanos del capital junto con los beneficios, diciendo que el negocio se estaba retrasando.

Confiando en el deudor, el denunciante, aproximadamente un mes después, transfirió inmediatamente 20,000,000 de wones coreanos cuando el deudor le pidió otra inversión.

Sin embargo, después de pagar los beneficios durante los primeros meses, el deudor dejó repentinamente de pagar los beneficios y se negó a las demandas del denunciante de devolver el capital. Poco después, el deudor solicitó la quiebra.

Dado que el deudor tenía deudas importantes y casi ningún activo, si se concedían la quiebra y la exoneración, el denunciante recibiría muy poco. El denunciante, queriendo al menos recuperar el capital invertido, solicitó ayuda a Joo Youngjae.

Actuación de Joo Youngjae

Joo Youngjae analizó los documentos financieros presentados por el deudor en el caso de quiebra y descubrió que, en el momento en que el deudor pidió dinero prestado al denunciante, el deudor ya tenía deudas importantes, y que el dinero prestado por el denunciante no se utilizó para fines comerciales, sino para otros fines, como el pago de deudas.

Por lo tanto, Joo Youngjae argumentó que el deudor engañó al denunciante sobre su capacidad de pago y el uso de los fondos de inversión, obteniendo así un beneficio patrimonial de 30,000,000 de wones coreanos, y presentó una denuncia penal contra el deudor por fraude.

Decisión de la agencia de investigación y del tribunal

Basándose en la denuncia y el escrito de opinión redactados por Joo Youngjae, la policía inició una investigación y remitió al deudor a la fiscalía por cargos de fraude, y el fiscal acusó formalmente al deudor.

Poco después, el deudor se puso en contacto con el denunciante para llegar a un acuerdo, y el acreedor pudo recibir una cantidad de acuerdo mucho mayor que el importe del daño.