Tố cáo lừa đảo người vay tiền rồi xin phục hồi cá nhân

Phạm vi hiệu lực của việc miễn trừ trong phục hồi cá nhân

Có những trường hợp con nợ không trả tiền và nộp đơn xin phục hồi cá nhân hoặc phá sản.

Đối với các khoản nợ thông thường, nếu thủ tục phục hồi cá nhân hoặc phá sản đã hoàn tất và có quyết định miễn trừ, con nợ không còn trách nhiệm trả nợ.

Tuy nhiên, hiệu lực miễn trừ không áp dụng đối với thuế, tiền phạt, nghĩa vụ bồi thường thiệt hại do hành vi trái pháp luật cố ý của con nợ, hoặc nghĩa vụ bồi thường thiệt hại phát sinh từ hành vi trái pháp luật xâm phạm đến tính mạng hoặc thân thể của người khác do lỗi vô ý nghiêm trọng của con nợ.

Nói cách khác, ngay cả khi đã có quyết định miễn trừ, con nợ vẫn có trách nhiệm bồi thường thiệt hại do hành vi trái pháp luật gây ra cho người khác.

Do đó, nếu con nợ nộp đơn xin phục hồi cá nhân hoặc phá sản với mục đích không trả nợ, việc chủ nợ tố cáo con nợ về tội lừa đảo để con nợ bị xử phạt hình sự là rất quan trọng.

Trong quá trình điều tra hoặc xét xử, con nợ có khả năng cao sẽ trả tiền bồi thường cho chủ nợ, và ngay cả khi không đạt được thỏa thuận, chủ nợ vẫn có thể dễ dàng có được căn cứ thi hành án dựa trên bản án có tội.

Gần đây, luật sư Joo Youngjae đã tố cáo một con nợ đã nộp đơn xin phục hồi cá nhân về tội lừa đảo, khiến con nợ bị xử phạt, và sau đó còn nhận được lệnh thanh toán. Chúng tôi xin giới thiệu trường hợp này.

Tình tiết vụ việc

Thân chủ (người tố cáo) đã cho người bị tố cáo, người quen từ thời đại học, vay 500.000 won Hàn Quốc vào khoảng tháng 4 năm 2020, khi người bị tố cáo nhờ rằng "Tôi đang cần tiền gấp cho việc gia đình, nếu cho tôi vay thì tôi sẽ trả trong vòng một tuần", và đến ngày 13 tháng 10 năm 2020, tổng số tiền cho vay là 11.400.000 won Hàn Quốc.

Tuy nhiên, người bị tố cáo đã viện đủ lý do, không trả một đồng nào, rồi biến mất và sau đó nộp đơn xin phục hồi cá nhân.

Thân chủ biết rằng nếu đơn xin phục hồi cá nhân được chấp nhận, thân chủ chỉ nhận lại được khoảng một phần mười số tiền đã cho vay, nên đã nhờ luật sư Joo Youngjae giúp đỡ.

Phản ứng của luật sư Joo Youngjae

Ngay khi nhận vụ việc, luật sư Joo Youngjae đã phân tích bản tường trình và tài liệu mà người bị tố cáo đã nộp trong vụ phục hồi cá nhân để xác minh xem người bị tố cáo có lừa dối thân chủ về khả năng trả nợ hoặc mục đích sử dụng tiền vay hay không.

Kết quả là, luật sư Joo Youngjae phát hiện ra rằng tại thời điểm người bị tố cáo vay tiền của thân chủ, người bị tố cáo đã có nợ đáng kể, không có khả năng trả nợ vào ngày đã hẹn, và số tiền vay thực tế không phải dùng cho việc gia đình mà là đưa cho bạn trai của người bị tố cáo.

Do đó, luật sư Joo Youngjae đã nộp đơn tố cáo lên cảnh sát, cáo buộc người bị tố cáo đã lừa dối người tố cáo về khả năng trả nợ và mục đích sử dụng tiền vay, từ đó chiếm đoạt 11.400.000 won Hàn Quốc.

Quyết định của cơ quan điều tra và tòa án

Dựa trên đơn tố cáo và bản ý kiến do luật sư Joo Youngjae soạn thảo, cảnh sát đã bắt đầu điều tra, chuyển hồ sơ người bị tố cáo lên viện kiểm sát về tội lừa đảo, và kiểm sát viên ngay lập tức đề nghị lệnh xử phạt tóm tắt. Tòa án đã ra lệnh phạt tiền 5.000.000 won Hàn Quốc.

Lệnh xử phạt tóm tắt đã có hiệu lực vì người bị tố cáo không yêu cầu xét xử chính thức, và luật sư Joo Youngjae ngay lập tức nộp đơn yêu cầu lệnh thanh toán bồi thường thiệt hại, lệnh thanh toán này cũng đã có hiệu lực.

Cuối cùng, thân chủ đã có thể nhận lại toàn bộ số tiền cho vay, cộng thêm tiền lãi, mặc dù con nợ đã được miễn trừ trong thủ tục phục hồi cá nhân.